公安部公布打击银行卡犯罪“天网”行动十大案例

 来源：法制网 发布时间：2012-01-04 16:53:13 点击数：

导读:公安部今天公布了打击银行卡犯罪“天网”行动十大案例。这是记者从今天在此间召开的打击防范银行卡犯罪座谈暨“天网—2011”专项行动表彰会上了解到的。　　这十大案例分别是：一、非…

    公安部今天公布了打击银行卡犯罪“天网”行动十大案例。这是记者从今天在此间召开的打击防范银行卡犯罪座谈暨“天网—2011”专项行动表彰会上了解到的。

　　这十大案例分别是：
一、非法套现案件
1、辽宁沈阳曲某等人涉嫌非法套现案
2011年5月12日，辽宁省沈阳市公安机关经侦部门成功捣毁一个有组织、跨地区的特大非法套现团伙。截至目前，已抓获犯罪嫌疑人15人，涉案金额近40亿元，扣押用于作案的银行POS机45台。经查，自2007年开始，犯罪嫌疑人曲某从吉林通化、白山，辽宁铁岭、调兵山等地大量购进POS机并经解码后，窜至沈阳从事非法套现活动。随着套现业务的不断扩大，曲某积极发展“下线”，将POS机租赁给“下线”从事非法套现活动，每台机器每刷一笔套现业务收取30元“手续费”或按套现金额的0.6%提成。该案涉案金额之巨、涉及人员之众、涉及POS机之多为辽宁省近年来查获的同类案件之最。
点评：涉案金额多，社会影响大。
2、新疆哈密傅某等人涉嫌非法套现案
2011年3月11日，新疆哈密地区公安局经侦支队破获一起特大非法套现案，抓获犯罪嫌疑人15名，收缴作案用POS机49台，缴获涉案银行卡653张、他人身份证40张、笔记本电脑13台、手机34部，以及大量的假印章等作案工具。该案系职业犯罪团伙分工实施的特大非法套现案，团伙中有人专门负责申领POS机，有人专门负责解码，有人负责用解码后的POS机移机套现。经初步统计，涉案金额高达1亿元，是新疆公安机关历年来侦破的涉案金额最大的一起银行卡犯罪案件。
点评：POS机发放把关不严，且暴露出POS机解码环节的管理漏洞。
3、重庆周某某等人非法套现案
2011年9月19日，重庆市公安局经侦总队联合开县公安局破获一起利用现金支付卡为掩护进行非法套现案件，抓获犯罪嫌疑人7名，收缴空白支付卡4.9万余张，现金支付卡485张，POS机6台，涉案金额近8000万元。经查，自2009年以来，周某某、刘某等7名犯罪嫌疑人申办多台POS机，并在某商业银行购买空白渝商通联卡后，制作成附有价值的现金支付卡（面值5000-10000元不等）销售给信用卡持卡人，而后再以低于面值1.5%至2%的金额回购该现金支付卡，从而变相收取手续费，为他人非法套取卡内资金。
点评：利用现金支付卡为道具实施套现，手法新。
4、福建厦门“飓风行动”集中侦破非法套现案件
2011年6月9日，福建省厦门市公安局经侦支队组织开展了打击非法套现窝点集中统一行动（简称“飓风行动”），一举捣毁非法套现窝点34个，抓获犯罪嫌疑人44名，收缴POS机具52台、电脑36台、银行卡2473张、U盾308个及大量的签购单、账册等证据，涉及使用POS机商户100余家，涉案总金额高达10亿余元。
点评：公安机关开展统一行动，集中打击。
二、信用卡诈骗案
5、黑龙江七台河王某某特大系列信用卡诈骗案
2011年9月19日，黑龙江省七台河市公安局经侦支队成功破获特大系列信用卡诈骗案，摧毁了以犯罪嫌疑人王某某为首的信用卡诈骗犯罪团伙。经查，犯罪嫌疑人王某某等人流窜山西、山东、辽宁、内蒙古、黑龙江等地，以洽谈废旧矿山设备采购为名，待受害人将预付款存入银行卡后，即将卡调包盗提资金。公安机关已查明该团伙作案21起，涉案金额达3000余万元。
点评：银行卡调包的典型案件，社会危害大。
6、浙江湖州“3 28”特大网络信用卡诈骗案
2011年3月28日，浙江省湖州市公安局立案侦查“3.28”网络信用卡诈骗案。经查，以刘某、陈某某为首的两个网络信用卡诈骗团伙，采取相同作案手法，事先租好服务器、购买钓鱼程序和淘宝店白号或黑号，之后以网店出售畅销商品为诱饵，诱使网购顾客点击钓鱼网站，借机获取银行卡信息资料，再冒用信用卡进行交易，获取巨额非法所得。初步查明，犯罪嫌疑人以网络QQ为联系手段，作案人员分布于天津、河北、河南、山西、山东、江苏、安徽、湖北、广东、福建等10个省市，受害人数众多。
点评：网络信用卡诈骗案件，手段新、受害群众多。
7、上海王某等人涉嫌信用卡诈骗案
2011年3月至7月，上海市公安局徐汇分局经侦支队成功侦破王某等人通过境外网站购买信用卡信息、制作伪卡实施诈骗的特大信用卡诈骗案，抓获王某、唐某等28名犯罪嫌疑人，缴获伪造信用卡7000余张以及制卡工具4套，捣毁制售伪卡窝点5个，发现专营境外信用卡信息的非法境外网站13个，涉案金额达200余万元人民币。
今年3月初，上海市公安局徐汇分局经侦支队获悉一伪卡诈骗线索后立即展开侦查，先后抓获王某等6名犯罪嫌疑人，并查明王某等人登录专营境外信用卡信息的网站买入磁道信息，通过互联网QQ聊天群向唐某购买大量空白境外信用卡，制作伪卡后进行刷卡消费或套现的犯罪事实。针对该团伙成员之间主要通过QQ聊天群进行交流的特点，专案组进一步扩线侦查，转战河南、浙江、广东、辽宁、河北、北京等地，又相继捣毁以唐某、方某为首的两个涉嫌出售伪造境外信用卡白卡及使用信用卡信息实施犯罪的作案团伙。
点评：系一起通过互联网实施信用卡诈骗犯罪典型案件，涉及制、贩、刷等多个犯罪环节。
三、妨害信用卡管理案
8、山东潍坊孙某某、邱某某涉嫌妨害信用卡管理案
2011年9月27日，山东省潍坊市公安局潍城分局经侦大队破获一起利用他人名义冒领银行卡，骗取国家助学金案，抓获犯罪嫌疑人2名，涉案金额90余万元。经查，2008年以来，犯罪嫌疑人孙某某伙同邱某某等人以与山东某技师学校合作办学为名，使用某集团员工的户籍证明，伪造学生档案和信息，先后从高密某银行骗领借记卡377张、骗领存折57张。之后，孙某某与某某等人以上述冒用的学生名义骗领国家拨付的助学金，涉案价值90余万，非法获利48万元。
点评：涉及骗取国家拨付的助学金，性质恶劣。
9、湖南衡阳魏某某等人涉嫌妨害信用卡管理案
2010年11月9日，犯罪嫌疑人肖某某伙同蓝某窜至衡阳市工商银行江东支行，利用上线提供的他人身份证办理银行卡，被银行工作人员识破并扭送至公安机关。公安机关随即立案侦查，并于 2011年1月11日，将主犯魏某某、胡某某抓获归案，收缴涉案信用卡8000余张、身份证5万余张。初步查明，犯罪嫌疑人魏某某负责提供二代身份证，交由下线胡某某、肖某某、蓝某等人到全国各地办理银行卡，下线办卡后再以每张60至80元卖给魏某某用于其他犯罪。
点评：系近年缴获他人冒用他人身份信息办理银行卡数量最多的案件。
10、广东广州郭某等人涉嫌伪造境外信用卡案
2011年3月15日，广州市公安局经侦支队立案侦查一起伪造银行卡案件。经查，犯罪嫌疑人郭某利用互联网联系广州某智能卡有限公司，并提供10张境外银行伪卡样板给该公司，要求该公司每种样板制作伪卡1500张，共计15000张。6月15日，在郭某等人进行伪卡交易时，公安机关将郭某等7名犯罪嫌疑人抓获，现场缴获大型冲床机器1台和电脑、磁条等作案工具一批，以及伪造的境外银行信用卡合计1.88万张，其中成品1.49万张。
点评：“天网”行动中破获的最大宗伪造银行卡案。